Rentabilisons votre expatriation

patrimoine

• C’est valoriser votre expatriation
• C’est faciliter vos investissements depuis l’étranger
• Protéger le conjoint suiveur
• Préparer vos compléments de revenus pour le moment venu de la retraite
• Anticiper la transmission de votre patrimoine

Podcast réalisé avec StereoChic, le média des Français expatriés :

« Définition : C’est s’organiser pour faire fructifier ses actifs en fonction de ses besoins, contraintes et objectifs. On peut le faire soi-même, ou se faire accompagner.

Pour organiser cette gestion patrimoniale : généralement fait un Bilan Patrimonial avant de prodiguer un conseil en investissements et placements financiers (ex du médecin / diagnostic / ordonnance)

La Gestion de Patrimoine consiste donc à constituer, développer un patrimoine privé (ou pro), dans le but de générer des revenus complémentaires (pour maintenant ou pour la retraite) et enfin transmettre le moment venu de la succession.

Gestion Patrimoniale est accessible à tous : il faut démystifier cela. Votre patrimoine démarre dès que vous percevez des revenus (ex des jeunes actifs) : que faire ? comment le gérer ? comment planifier mes projets ? comme optimiser mes revenus ?

Ce patrimoine évolue en fonction de l’âge, de la profession et de la situation familiale de chacun, et les objectifs peuvent être différents :

• Augmenter sa capacité d’épargne
• Optimiser sa fiscalité
• Financer les études supérieures des enfants
• Objectif retraite !
• Transmettre en minimisant les droits de succession

Le tout à l’international !!

Notre métier est d’accompagner nos clients particuliers Français de l’étranger ou entreprise, dans leur stratégie Court Moyen et Long Terme, en tenant compte de leur Projets, Préoccupations et Priorités, pour sélectionner les meilleures options sur les plans fiscaux et patrimoniaux.

Nous sommes donc amenés à coopérer avec leur banquier, notaire, avocat et EC afin d’avoir une vision globale de leur patrimoine, ce qui passe par une confiance totale puisque nos clients nous fournissent des renseignements privés de leur foyer.

Nous sommes le médecin généraliste de leurs finances personnelles et de leur patrimoine, et nous prodiguons des conseils sur mesure en fonction de leur profil investisseur, de leurs ressources et de leur appétence au risque.

Le but du diagnostic patrimonial : mettre à plat l’ensemble des biens qui constituent le patrimoine du client, pour avoir une vision globale :

Situation familiale :

• Situation du couple (mariage, régime mat, pacs, couple, testament etc…)
• Environnement familial (parents, fratrie, descendants ou pas)
• Enfants du couple (communs, ou d’un premier lit)

Situation professionnelle :

• Activité professionnelle
• Biens professionnels (activité à titre individuel, en Société, immobilier au travers d’une Sté de Capitaux, immobilier en direct..)

Situation patrimoniale :

• Immobilier de rapport ou d’usage (RP, RS, terrains, le foncier)
• Assurance vie, épargne financière
• Valeurs mobilières (actions, obligations,
• Biens d’usages et biens divers (art, collection, inventions ..)

Situation fiscale :

• Impôt sur le revenu
• Impôt sur la fortune immobilière
• Taxes

Situation budgétaire :

• Revenus appréhendés
• Charges constatées,
• Passif (crédits, dettes,

Situation sociale :

• Données sociales
• Régimes de retraites obligatoires
• Retraites complémentaires
• Régimes de prévoyance

C’est un Puzzle que l’on va structurer, optimiser et chercher des solutions d’investissements ou d’optimisation du patrimoine actuel

Nous fonctionnons en architecture ouverte avec la possibilité de proposer une palette de produits disponibles sur le marché beaucoup plus large qu’un conseiller bancaire, qui plus est avec une dimension internationale.

Le client a ainsi la certitude que les produits proposés sont les mieux adaptés à sa situation. »

retraite

• C’est optimiser le montant de votre future retraite
• Ecarter les longues démarches administratives depuis l’étranger
• Prévoir le moment optimal de la cessation de votre activité à l’étranger ou en France après une expatriation longue
• C’est gagner un précieux temps pour un départ en toute sérénité et en toute certitude de vos droits acquis

Podcast réalisé avec StereoChic, le média des Français expatriés :

« Plus de 20 années d’accompagnement des Français de l’étranger, Maison Pregevole-1968 vous apporte une véritable expertise et des conseils sur mesure afin d’optimiser votre carrière atypique internationale et votre future Retraite d’expatriés.

Faire le choix d’une carrière à l’étranger aura un impact sur votre future retraite, et plus tôt vous anticiperez, plus sereins vous serez !

« Quand, combien et comment ? » sont vos 3 questions récurrentes.

Une carrière professionnelle de 40 années est précieuse, et un départ à la retraite se prépare et s’anticipe : L’Audit retraite va permettre d’optimiser votre retraite en projetant différents scenarii de dates, de montants et d’options.

La liquidation de votre Retraite ne se déclenche pas automatiquement : les démarches administratives liées à une règlementation foisonnante sont lourdes et chronophages. Maison Pregvevole-1968 vous décharge de toutes ces formalités par un mandat que vous nous confiez.

Afin de prendre vos décisions en toutes connaissances de causes, comprendre vos droits et vos options Maison Pregevole-1968 vous aidera à partir en toute sérénité en retraite avec la certitude percevoir le bon montant, au bon moment et en étant accompagnés de A à Z, jusqu’à la mise en place des solutions (complémentaires retraites, prevoyances et financières).

Vous êtes salariés ou non, en contrat local ou pas, profession libérale ou entrepreneur et surtout conjoint suiveur : Anticipez !

Vous êtes une entreprise ou chef d’entreprise et vous souhaitez fidéliser vos collaborateurs, renforcer votre marque employeur en améliorant le package Expat avec un accompagnement Retraite : Déléguez-nous cette partie, qui est un véritable outil de Gestion Prévisionnelle des Emplois & Carrières à l’international.

Alors comment ça se passe ?

Contenu de la mission Bilan Retraite :

>> A partir de votre relevé de carrière et après un premier entretien : Recensement de vos droits en rapport avec votre carrière, au titre :

• Du régime de base : établissement du relevé de l’assurance vieillesse faisant apparaître votre nombre de trimestres validés, tous régimes confondus.
• Du régime complémentaire : établissement des relevés des caisses complémentaires faisant apparaître votre nombre de points acquis.
• Des régimes supplémentaires : estimation de vos pensions des régimes supplémentaires par capitalisation.

>> Estimation, du montant de vos droits à la retraite en tenant compte de votre situation actuelle prolongée jusqu’au terme envisagé.

>> Estimation du montant de vos pensions de réversion, détection des anomalies, et régularisation.

>> Recherche des modes d’optimisation de vos droits à la retraite et de vos conditions de départ à la retraite tenant compte de vos objectifs particuliers (notamment dans le cadre du cumul emploi retraite).

>> Calcul et analyse de l’intérêt d’un rachat de trimestres.

>> Recherche de votre âge optimal de départ à la retraite. Impact financier d’un choix de cessation d’activité à des âges différents.

>> Préconisations concernant les modes d’optimisation au-delà des régimes obligatoires.

>> Commentaires personnalisés au cours d’un entretien lors de la remise de votre Bilan Retraite.

Contenu de la Mission Liquidation Retraite

Objectif

Cette étude aura pour objectif de vous accompagner dans les démarches administratives permettant la mise en œuvre de la procédure de liquidation et le paiement de vos pensions, après vérification des droits enregistrés par les organismes de retraite.

Mise en œuvre de la liquidation de vos droits

• Rédaction des formulaires de demande de retraite après avoir défini les régimes concernés par la demande de retraite et la date d’effet retenue ;
• Vérification des pensions calculées par les caisses de retraite et validation des notifications de retraite ;
• Suivi de l’avancement de votre dossier de liquidation jusqu’au paiement de vos pensions. 

Pourquoi un Bilan retraite ?

• Pour un dossier sur deux nous récupérons des trimestres manquants
• Pour huit dossiers sur dix des points retraites sont récupérés
• L’écart de pension, dû aux erreurs relevées dans vos relevés de carrière, peut aller de 200€ à 900€/mois.
• Vous avez une carrière atypique, internationale, plusieurs employeurs, plusieurs métiers dans une vie… votre carrière vous ne la prenez qu’une seule fois !

Confiez-la à nos experts ! »