Cabinet de Conseil en Expertise retraite
& Gestion Privée de l’Expatrié

Retirement scheme expertise
& Private Banking consultancy for Expatriates




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Partir travailler à l’étranger, un choix partagé par beaucoup de français.

De plus en plus de français salariés ou non, font le choix d’une carrière à l’international. Ils sont aujourd’hui 2 millions, ce nombre devrait doubler d’ici 2022.

Les entreprises internationales encouragent la mobilité. Elles offrent de l’information et prennent en charge de plus en plus d’aspects logistiques de l’expatriation : logement, transport, scolarité des enfants, couverture santé …
Il incombe cependant au futur expatrié, qu’il soit salarié ou indépendant (chef d’entreprise, profession libérale, artisan ou commerçant), d’anticiper le retour éventuel et son contexte financier.

Le conjoint pèse lourdement dans la décision d’expatriation. Dans la majorité des cas, il abandonne momentanément sa carrière et son autonomie financière.

Maison Pregevole-1968 est spécialisé dans le conseil aux particuliers, cadres dirigeants, salariés et indépendants installés à l’étranger et accompagne les entreprises et leurs DRH soucieux d’apporter à leurs salariés expatriés ou détachés, l’aide et le support indispensable à leur décision de partir à l’étranger et à leur décision de rentrer en France ou de départ à la retraite.

Immobilier, fiscalité, succession, placements, retraite ;
les périodes d’expatriation changent la donne.

Partir travailler à l’étranger, c’est aussi laisser en France une résidence principale ou secondaire, une protection sociale confortable, un système de retraite qui va constituer la base des revenus de l’expatrié quand sa carrière prendra fin.

75% des expatriés ne préparent pas leur retraite. Or, l’acquisition de trimestres pour valider une carrière complète et un taux plein dépendent du contrat de travail : détachement, contrat local … Le sujet est encore plus crucial pour le conjoint qui n’a plus d’activité professionnelle et qui cesse de cotiser. Quand ce conjoint est une femme, les interruptions de carrière pour maternité et les périodes de temps partiel viennent encore alourdir la facture : prendre conscience des conséquences de ces carrières hachées sur les droits à retraite doit devenir une priorité.

Le Cabinet

Maison Pregevole-1968 a vu le jour en réponse à une demande grandissante de ses clients expatriés depuis ces dix dernières années.

‣ Dirigeants et DRH ont besoin d’accompagner tous les aspects du départ pour une expérience réussie.
‣ Salariés, cadres internationaux, conjoints « suiveurs » à l’expatriation : tous s’interrogent sur leur devenir patrimonial et fiscal, sur la préparation de leur retraite.

Maison Pregevole-1968 combine les compétences de Conseil en Investissements Financiers, Conseil en Gestion de Patrimoine, courtier d’Assurances et agent immobilier.

Nous accompagnons :

‣ les entreprises qui expatrient pour enrichir le package d’expatriation et lever les freins au départ.

‣ les expatriés français dans tous les aspects juridiques et financiers de la gestion de leur patrimoine global et de leur protection sociale.

Sylvie Pregevole, fondatrice, cumule plus de 20 années d’expérience dans le conseil en Gestion de Patrimoine, principalement dédié à la clientèle de non-résidents et d'expatriés.

Diplômée d’un Master Spécialisé en Ingénierie et Gestion Internationale de Patrimoine, son parcours s’est déroulé dans la banque et la gestion privée.

Elle est entourée d’experts retraite, d’ingénieurs patrimoniaux, d’avocats et de notaires.

Maison Pregevole-1968 est membre de Serenalis, groupement de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants qui accompagne le développement des Cabinets dans le respect de leur indépendance.

Expertise Retraite

Maison Pregevole-1968 couvre l’ensemble des thématiques du statut patrimonial et fiscal de l’expatrié

L’Expatrié : son patrimoine, sa retraite

Nos experts en stratégie patrimoniale et retraite pilotent des dossiers complexes, tant en France qu’à l’étranger.

La structure permet ainsi chaque année à des expatriés vers l’Europe, l’Amérique du Nord et les Dom Tom d’anticiper les décisions à prendre dans les meilleures conditions.

Domaines d’expertise

Avant la date de départ, pendant et au retour d’expatriation, Maison Pregevole-1968 aide les particuliers et les entreprises à anticiper, choisir et mettre en place les dispositifs qui préservent :

La famille

Régime matrimonial

Dispositions Testamentaires

Protection civile du conjoint

Epargne familiale et personnelle

Assurance vie

Placements

L'immobilier de jouissance

Résidence principale

Résidence secondaire

La protection sociale

Bilan Retraite

Epargne Retraite

Couverture Prévoyance

Epargne Dépendance

L'immobilier de rapport

Meublé

Locatif

Défiscalisant

France et Etranger

La succession / transmission

Régimes matrimoniaux

Donations

Transmission d'entreprise

Optimisation fiscale

Méthodologie

Avant la date de départ, pendant et au retour d’expatriation, Maison Pregevole-1968 aide les particuliers et les entreprises à anticiper, choisir et mettre en place les dispositifs qui préservent :

Situation matrimoniale et familiale

Etat du patrimoine

L'Audit

Le Conseil

Diagnostic

Stratégie familiale patrimoniale, budgétaire, fiscale, social

Epargne Retraite

Placements Financiers

Investissements immobiliers

Choix des Dispositifs

Formalités Administratives

Relations avec les caisses de retraite et prévoyance

L'assurance chômage

Mise en relation avec avocats, notaires, experts comptables

Quelques Chiffres Expatrié(s) ?

Une Prestation Spécifique
& Personnalisée

Le premier rendez-vous

Un entretien, de visu ou téléphonique, dans le respect du secret professionnel auquel nous somme tenus.

Il se déroule dans nos locaux de représentation ou au sein de votre entreprise. Contactez-nous par mail (contact@maisonpregevole1968) pour un premier rendez-vous d’informations sans frais et sans engagement.

Nous nous adaptons à votre possible situation d’éloignement géographique :

‣ Nous rencontrons les expatriés « in-situ » à l’étranger lors de déplacements planifiés sur l’année et de conférences débats que nous co-organisons. Vous pouvez vous y inscrire en ligne sur ce site à la section contact

‣ Si vous êtes de retour en métropole pour une période précise, nous vous rencontrons à Paris ou à Lyon.

Les Formules d'accompagnement

Le bilan patrimonial

Audit de situation complet

Rédaction des constats et de la stratégie

Validation de la stratégie et mise en place des solutions


Le bilan Retraite

Reconstitution de carrière

Projection de pension

Projection de scenarii de départ et impacts sur la pension

Le coût de nos prestations

Les tarifs de nos bilans patrimoniaux et retraite sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. En fonction de la complexité de votre patrimoine et de votre parcours professionnel, ces forfaits seront adaptés à votre situation.
Une estimation du coût global de votre dossier est dans tous les cas effectuée au moment de la remise de lettre de mission.

Nos Partenaires

M° LACONDEMINE avocat
M° MOUTCHOURIS avocat
ORIAL Expertise Comptable
SERENALIS
CGPME Rhone-alpes
CCI DE LYON
FRENCH CHAMBER OF GREAT BRITAIN
CCI FRANCAISE DU CANADA
French American Chamber of Commerce New York Chapter
Expat Communication
Business & Professional Women

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Afin que nous puissions répondre au mieux à vos interrogations, n'omettez pas de nous informer des détails de votre projet, ou solliciter simplement un rappel de notre part en indiquant les coordonnées utiles.

Nous veillerons à vous répondre dans les délais les plus brefs.

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Maison Prégévole - 1968

Conseil en Investissements Financiers -CIF numéro 15004240

membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers numéro DO15499 (CNCIF)

Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)

Gestion de Patrimoine Certifiée ESSENTIALIS

ORIAS n° 15004240

Membre de la CGPME Rhône Alpes

Garantie Financière et Assurance en Responsabilité Civile Professionnelle conformes au Code des Assurances auprès de AON France Police / N° de Groupe : 7400026945/GRP17 ‐ CGPI Service Professions, 31‐35 Rue de la Fédération 75717 Paris Cedex 15.

Courtage Assurance sous le contrôle de l’ACPR, 61 rue Taitbout 75346 Paris Cedex 9

Délégation de Carte de Transaction sur Immeubles et Fond de commerce sans réception de fonds, effets ou valeurs – Carte Professionnelle n°07-06 délivrée par la Préfecture de Vaucluse.

Démarchage Bancaire et Financier Carte en cours auprès de la Banque de France.

SARL au capital de 20000 EUR
N° 811 409 887 RCS Lyon
Siège Social: 16 Rue des Remparts d’Ainay, 69002 Lyon

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